Финансы ИПОТЕЧНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "СОДЕЙСТВИЕ РАЗВИТИЮ ВЗАИМНОГО КРЕДИТОВАНИЯ", Москва
ИПОТЕЧНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "СОДЕЙСТВИЕ РАЗВИТИЮ ВЗАИМНОГО КРЕДИТОВАНИЯ"
Действует
Динамика по годам
Баланс
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| БАЛАНС (актив) на конец отчетного года | 850 | 55 730 | 39 897 | 84 102 | 204 124 | 398 035 |
| Итого внеоборотных активов на конец отчетного года | 265 | 19 797 | 67 872 | 133 516 | ||
| Нематериальные активы на конец отчетного года | 217 | 217 | 217 | 217 | ||
| Основные средства на конец отчетного года | 48 | 68 | 302 | 648 | ||
| Финансовые вложения на конец отчетного года | 19 512 | 67 353 | 132 651 | |||
| Итого оборотных активов на конец отчетного года | 850 | 55 731 | 39 632 | 64 305 | 136 252 | 264 519 |
| Запасы на конец отчетного года | 234 | 73 | 1 032 | 1 796 | 847 | |
| Дебиторская задолженность на конец отчетного года | 186 | 4 743 | 8 699 | 4 536 | 40 925 | 120 779 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года | 410 | 18 775 | 41 692 | 10 148 | 43 139 | |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года | 20 | 50 988 | 12 083 | 17 045 | 83 383 | 99 193 |
| Прочие оборотные активы на конец отчетного года | 2 | 561 | ||||
| БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года | 850 | 55 702 | 39 897 | 84 102 | 204 124 | |
| Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года | 265 | 19 797 | 67 872 | |||
| Нематериальные активы на конец предыдущего года | 217 | 217 | 217 | |||
| Основные средства на конец предыдущего года | 48 | 68 | 302 | |||
| Финансовые вложения на конец предыдущего года | 19 512 | 67 353 | ||||
| Итого оборотных активов на конец предыдущего года | 850 | 55 702 | 39 632 | 64 305 | 136 252 | |
| Запасы на конец предыдущего года | 216 | 73 | 1 032 | 1 796 | ||
| Дебиторская задолженность на конец предыдущего года | 830 | 802 | 8 699 | 4 536 | 40 925 | |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года | 3 336 | 18 775 | 41 692 | 10 148 | ||
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года | 20 | 50 919 | 12 083 | 17 045 | 83 383 | |
| Прочие оборотные активы на конец предыдущего года | 429 | 2 | ||||
| БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года | 850 | 55 730 | 39 897 | 84 102 | 204 124 | 398 035 |
| ИТОГО капитал на конец отчетного года | 634 | 51 879 | 6 613 | 15 616 | 27 188 | 42 189 |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года | 448 | 5 151 | 11 970 | 18 052 | 23 713 | |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года | 96 | 51 694 | 174 | 79 | 268 | 879 |
| Резервный капитал на конец отчетного года | 185 | 265 | 285 | 519 | ||
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года | 91 | 1 023 | 3 282 | 8 349 | 17 597 | |
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года | 7 687 | 6 294 | 20 347 | 101 792 | ||
| Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года | 7 687 | 6 294 | 20 347 | 101 792 | ||
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года | 216 | 3 851 | 25 597 | 62 192 | 156 589 | 254 054 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года | 21 580 | 61 590 | 146 568 | 229 108 | ||
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года | 216 | 164 | 4 017 | 602 | 9 259 | 23 972 |
| Оценочные обязательства на конец отчетного года | 762 | 974 | ||||
| Прочие краткосрочные обязательства на конец отчетного года | 3 687 | |||||
| БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года | 850 | 55 702 | 39 897 | 84 102 | 204 124 | |
| ИТОГО капитал на конец предыдущего года | 634 | 51 884 | 6 613 | 15 616 | 27 188 | |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года | 51 414 | 5 151 | 11 970 | 18 052 | ||
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года | 543 | 285 | 174 | 79 | 268 | |
| Резервный капитал на конец предыдущего года | 91 | 265 | 285 | 519 | ||
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года | 185 | 1 023 | 3 282 | 8 349 | ||
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года | 7 687 | 6 294 | 20 347 | |||
| Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года | 7 687 | 6 294 | 20 347 | |||
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года | 216 | 3 818 | 25 597 | 62 192 | 156 589 | |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года | 3 687 | 21 580 | 61 590 | 146 568 | ||
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года | 216 | 131 | 4 017 | 602 | 9 259 | |
| Оценочные обязательства на конец предыдущего года | 762 |
Финансовые результаты
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за отчетный год | 29 963 | |||||
| Валовая прибыль (убыток) за отчетный год | 29 963 | |||||
| Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год | 26 452 | |||||
| Управленческие расходы за отчетный год | 3 511 | |||||
| Себестоимость продаж за отчетный год | 116 | |||||
| Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год | 254 | 38 | 71 | 121 | 25 | |
| Проценты к получению за отчетный год | 5 196 | 15 747 | 32 876 | |||
| Проценты к уплате за отчетный год | 69 | 3 147 | 9 463 | 22 366 | 45 847 | |
| Прочие доходы за отчетный год | 495 | 1 | 14 653 | 48 135 | ||
| Прочие расходы за отчетный год | 56 | 2 012 | 6 213 | 25 042 | 28 715 | |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год | 370 | 38 | 71 | 121 | ||
| Проценты к получению за предыдущий год | 495 | 5 196 | 15 747 | 32 876 | ||
| Проценты к уплате за предыдущий год | 69 | 3 147 | 9 463 | 22 366 | ||
| Прочие доходы за предыдущий год | 1 | 14 653 | ||||
| Прочие расходы за предыдущий год | 12 | 56 | 2 012 | 6 213 | 25 042 | |
| Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год | 355 | 30 | 57 | 97 | ||
| Текущий налог на прибыль за предыдущий год | 1 | 8 | 14 | 24 | ||
| Прочее за предыдущий год | 15 | |||||
| Текущий налог на прибыль за отчетный год | 51 | 14 | 24 | 5 | ||
| Прочее за отчетный год | 8 | |||||
| Совокупный финансовый результат периода за отчетный год | 203 | 295 | 57 | 97 | 20 | |
| Чистая прибыль (убыток) за отчетный год | 203 | 30 | 57 | 97 | 20 | |
| Результат от переоценки внеоборотных активов, не включаемый в чистую прибыль (убыток) за отчетный год | 265 | |||||
| Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год | 355 | 295 | 57 | 97 | ||
| Результат от переоценки внеоборотных активов, не включаемый в чистую прибыль (убыток) за предыдущий год | 265 |
Изменения капитала
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Уставный капитал) | 5 151 | 11 970 | ||||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Добавочный капитал) | 265 | 285 | ||||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Резервный капитал) | 185 | 1 023 | 3 282 | |||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 174 | 79 | ||||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (ИТОГО) | 185 | 6 613 | 15 616 | |||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Уставный капитал) | 11 970 | 18 052 | ||||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Добавочный капитал) | 265 | 285 | 519 | |||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Резервный капитал) | 1 023 | 3 282 | 8 349 | |||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 79 | 268 | ||||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (ИТОГО) | 1 288 | 15 616 | 27 188 | |||
| Увеличение капитала - всего (Уставный капитал) | 10 575 | 28 012 | ||||
| Увеличение капитала - всего (Добавочный капитал) | 265 | 20 | 234 | |||
| Увеличение капитала - всего (Резервный капитал) | 838 | 2 259 | 5 066 | |||
| Увеличение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 30 | 25 912 | 39 442 | |||
| Увеличение капитала - всего (ИТОГО) | 1 133 | 38 766 | 72 754 | |||
| Чистая прибыль (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 30 | 57 | 97 | |||
| Чистая прибыль (ИТОГО) | 30 | 57 | 97 | |||
| Переоценка имущества (Добавочный капитал) | 265 | 234 | ||||
| Переоценка имущества (ИТОГО) | 265 | 234 | ||||
| Уменьшение капитала - всего (Уставный капитал) | 3 756 | 21 930 | ||||
| Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 30 | 26 006 | 39 252 | |||
| Уменьшение капитала - всего (ИТОГО) | 30 | 29 762 | 61 182 | |||
| Расходы, относящиеся непосредственно на уменьшение капитала (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 30 | |||||
| Расходы, относящиеся непосредственно на уменьшение капитала (ИТОГО) | 30 | |||||
| Чистые активы на 31 декабря отчетного года | 6 613 | |||||
| Чистые активы на 31 декабря предыдущего года | 51 884 | 6 613 |
Движение денежных средств
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Сальдо денежных потоков от текущих операций за отчетный год | 2 112 | |||||
| Поступления – всего за отчетный год | 73 000 | 304 327 | ||||
| От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год | 9 | |||||
| Прочие поступления за отчетный год | 73 000 | 304 318 | ||||
| Платежи – всего за отчетный год | 74 877 | 302 215 | ||||
| Поставщикам (подрядчикам) за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год | 22 185 | 26 383 | ||||
| В связи с оплатой труда работников за отчетный год | 2 568 | 5 284 | ||||
| Налога на прибыль организаций за отчетный год | 14 | 20 | ||||
| Прочие платежи за отчетный год | 50 110 | 270 528 | ||||
| Поступления – всего за отчетный год | 52 100 | 91 552 | ||||
| От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год | 27 470 | 58 713 | ||||
| Дивидендов, процентов по долговым финансовым вложениям и аналогичных поступлений от долевого участия в других организациях за отчетный год | 14 872 | 5 060 | ||||
| Прочие поступления за отчетный год | 9 758 | 27 779 | ||||
| Платежи – всего за отчетный год | 75 557 | 112 431 | ||||
| В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год | 71 799 | 92 431 | ||||
| Прочие платежи за отчетный год | 3 758 | 20 000 | ||||
| Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год | 30 295 | 85 106 | ||||
| Поступления – всего за отчетный год | 73 057 | 144 287 | ||||
| Получение кредитов и займов за отчетный год | 72 524 | 144 287 | ||||
| Прочие поступления за отчетный год | 533 | |||||
| Платежи – всего за отчетный год | 42 762 | 59 181 | ||||
| На уплату дивидендов и иных платежей по распределению прибыли в пользу собственников (участников) за отчетный год | 7 146 | 13 899 | ||||
| В связи с погашением (выкупом) векселей и других долговых ценных бумаг, возврат кредитов и займов за отчетный год | 35 616 | 45 282 | ||||
| Сальдо денежных потоков за отчетный период | 4 961 | 66 339 |
Целевое использование средств
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Остаток средств на начало отчетного года | 543 | 51 694 | 174 | 79 | 268 | |
| Поступило средств - всего за отчетный год | 2 493 | 56 079 | 25 102 | 26 057 | 39 442 | 155 760 |
| Вступительные взносы за отчетный год | 17 | 65 | 391 | 170 | 1 170 | |
| Членские взносы за отчетный год | 1 180 | 7 303 | 25 609 | 39 176 | 154 493 | |
| Целевые взносы за отчетный год | 1 296 | 55 584 | 17 704 | |||
| Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год | 495 | 30 | 57 | 96 | 97 | |
| Использовано средств - всего за отчетный год | 2 474 | 4 928 | 71 471 | 26 152 | 39 253 | 155 149 |
| Расходы на целевые мероприятия за отчетный год | 95 | 1 101 | 555 | 1 895 | ||
| в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год | 50 | 225 | 875 | |||
| проведение конференций, совещаний, семинаров и т.п. за отчетный год | 1 051 | 330 | 1 020 | |||
| Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год | 574 | 4 707 | 17 639 | 19 577 | 23 268 | 98 594 |
| в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год | 218 | 2 558 | 2 107 | 5 214 | 35 818 | |
| выплаты, не связанные с оплатой труда за отчетный год | 12 665 | |||||
| расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год | 79 | 11 | 354 | 1 062 | ||
| содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год | 355 | 2 337 | 1 422 | 2 680 | 8 040 | |
| ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год | 16 037 | 614 | ||||
| прочие за отчетный год | 15 020 | 53 060 | ||||
| Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год | 224 | 265 | 20 | 234 | 346 | |
| Прочие за отчетный год | 1 676 | 126 | 53 567 | 5 454 | 15 196 | 54 314 |
| Остаток средств на конец отчетного года | 20 | 51 694 | 5 325 | 79 | 268 | 879 |
Финансовый анализ
По бухгалтерской отчётности за 2012–2013 годы (Росстат, ФНС).
| 2012 | 2013 | |
|---|---|---|
| Выручка | — | — |
| Чистая прибыль | — | 203 тыс. ₽ |
| Активы | 850 тыс. ₽ | 55,7 млн ₽ |
| Капитал и резервы | 634 тыс. ₽ | — |
| Рост выручки к прошлому году | — | — |
| Коэффициент текущей ликвидности | 3,94 | 14,47 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 2,85 | 14,47 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 1,99 | 13,24 |
| Коэффициент автономии | 0,75 | — |
| Финансовый рычаг | 0,34 | — |
| Рентабельность продаж | — | — |
| Чистая рентабельность | — | — |
| Рентабельность активов (ROA) | — | 0,4 % |
| Рентабельность капитала (ROE) | — | — |
| Оборачиваемость активов | — | — |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности | — | — |
| Оборачиваемость запасов | — | — |
- Ликвидность 2013: коэффициент текущей ликвидности 14,47 — выше нормы, краткосрочные обязательства покрыты оборотными активами.
Расчёт по формам бухгалтерской отчётности. Нормативные значения ориентировочные и зависят от отрасли.