Финансы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАШКИ ЗАЙМ",
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАШКИ ЗАЙМ"
Действует
Динамика по годам
Баланс
| 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|
| БАЛАНС (актив) на конец отчетного года | 1 078 | 3 152 | 3 735 |
| Итого оборотных активов на конец отчетного года | 1 078 | 3 152 | 3 735 |
| Дебиторская задолженность на конец отчетного года | 1 032 | 1 387 | 2 995 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года | 1 689 | ||
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года | 46 | 63 | 740 |
| Прочие оборотные активы на конец отчетного года | 12 | ||
| БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года | 1 115 | 3 116 | |
| Итого оборотных активов на конец предыдущего года | 1 115 | 3 116 | |
| Дебиторская задолженность на конец предыдущего года | 137 | 3 056 | |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года | 878 | ||
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года | 72 | 60 | |
| Прочие оборотные активы на конец предыдущего года | 28 | ||
| БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года | 1 078 | 3 152 | 3 735 |
| ИТОГО капитал на конец отчетного года | 96 | 2 440 | 3 609 |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года | 100 | ||
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года | 2 340 | ||
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года | 557 | ||
| Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года | 557 | ||
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года | 982 | 155 | 126 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года | 982 | 155 | 126 |
| БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года | 1 115 | 3 117 | |
| ИТОГО капитал на конец предыдущего года | 192 | 2 409 | |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года | 100 | ||
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года | 92 | ||
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года | 875 | 557 | |
| Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года | 875 | 557 | |
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года | 48 | 151 | |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года | 48 | 151 |
Финансовые результаты
| 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|
| Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год | 354 | 2 879 | |
| Выручка за предыдущий год | 354 | 3 932 | |
| Себестоимость продаж за предыдущий год | 1 053 | ||
| Выручка за отчетный год | 359 | 3 938 | 2 447 |
| Валовая прибыль (убыток) за отчетный год | 135 | 3 938 | 1 791 |
| Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год | 135 | 2 885 | 1 791 |
| Управленческие расходы за отчетный год | 1 053 | ||
| Себестоимость продаж за отчетный год | 224 | 656 | |
| Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год | 130 | 2 879 | |
| Управленческие расходы за предыдущий год | 224 | ||
| Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год | 120 | 2 786 | 1 501 |
| Прочие доходы за отчетный год | 10 | 5 | |
| Прочие расходы за отчетный год | 15 | 109 | 295 |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год | 115 | 2 793 | |
| Прочие доходы за предыдущий год | 23 | ||
| Прочие расходы за предыдущий год | 15 | 109 | |
| Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год | 92 | 2 234 | |
| Текущий налог на прибыль за предыдущий год | 23 | 559 | |
| Текущий налог на прибыль за отчетный год | 24 | 560 | 300 |
| Совокупный финансовый результат периода за отчетный год | 96 | 2 226 | 1 201 |
| Чистая прибыль (убыток) за отчетный год | 96 | 2 226 | 1 201 |
| Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год | 92 |
Изменения капитала
| 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Уставный капитал) | 100 | ||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 92 | ||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (ИТОГО) | 192 | ||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Уставный капитал) | 100 | ||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 2 332 | ||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (ИТОГО) | 2 432 | ||
| Увеличение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 2 239 | ||
| Увеличение капитала - всего (ИТОГО) | 2 239 | ||
| Чистая прибыль (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 2 239 | ||
| Чистая прибыль (ИТОГО) | 2 239 | ||
| Чистые активы на 31 декабря отчетного года | 2 440 | ||
| Чистые активы на 31 декабря предыдущего года | 192 |
Движение денежных средств
| 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|
| Платежи – всего за отчетный год | 1 610 | ||
| Поставщикам (подрядчикам) за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год | 274 | ||
| В связи с оплатой труда работников за отчетный год | 778 | ||
| Налога на прибыль организаций за отчетный год | 558 | ||
| Сальдо денежных потоков от инвестиционных операций за отчетный год | 1 919 | ||
| Поступления – всего за отчетный год | 12 402 | ||
| От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год | 9 685 | ||
| Дивидендов, процентов по долговым финансовым вложениям и аналогичных поступлений от долевого участия в других организациях за отчетный год | 2 717 | ||
| Платежи – всего за отчетный год | 10 483 | ||
| В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год | 10 483 | ||
| Поступления – всего за отчетный год | 480 | ||
| Получение кредитов и займов за отчетный год | 480 | ||
| Платежи – всего за отчетный год | 798 | ||
| В связи с погашением (выкупом) векселей и других долговых ценных бумаг, возврат кредитов и займов за отчетный год | 798 |
Финансовый анализ
По бухгалтерской отчётности за 2016–2018 годы (Росстат, ФНС).
| 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|
| Выручка | — | — | — |
| Чистая прибыль | 96 тыс. ₽ | 2,2 млн ₽ | 1,2 млн ₽ |
| Активы | 1,1 млн ₽ | 3,2 млн ₽ | 3,7 млн ₽ |
| Капитал и резервы | 96 тыс. ₽ | — | 3,6 млн ₽ |
| Рост выручки к прошлому году | — | — | — |
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,10 | 20,34 | 29,64 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 1,10 | 20,25 | 29,64 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,05 | 11,30 | 5,87 |
| Коэффициент автономии | 0,09 | — | 0,97 |
| Финансовый рычаг | 10,23 | — | 0,03 |
| Рентабельность продаж | — | — | — |
| Чистая рентабельность | — | — | — |
| Рентабельность активов (ROA) | 8,9 % | 70,6 % | 32,2 % |
| Рентабельность капитала (ROE) | 100,0 % | — | 33,3 % |
| Оборачиваемость активов | — | — | — |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности | — | — | — |
| Оборачиваемость запасов | — | — | — |
- Ликвидность 2018: коэффициент текущей ликвидности 29,64 — выше нормы, краткосрочные обязательства покрыты оборотными активами.
- Финансовая устойчивость: собственный капитал составляет 97 % активов (норма — от 50 %).
Расчёт по формам бухгалтерской отчётности. Нормативные значения ориентировочные и зависят от отрасли.