Финансы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР", Москва
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
Действует
Динамика по годам
Баланс
| 2012 | 2013 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|
| БАЛАНС (актив) на конец отчетного года | 2 482 | 23 957 | 194 408 | 279 071 | 453 423 |
| Итого внеоборотных активов на конец отчетного года | 209 | 401 | 5 167 | 906 | 2 955 |
| Нематериальные активы на конец отчетного года | 4 681 | 175 | 83 | ||
| Основные средства на конец отчетного года | 177 | 401 | 344 | 728 | 2 871 |
| Финансовые вложения на конец отчетного года | 32 | ||||
| Отложенные налоговые активы на конец отчетного года | 143 | 4 | 1 | ||
| Итого оборотных активов на конец отчетного года | 2 273 | 23 556 | 189 241 | 278 165 | 450 468 |
| Запасы на конец отчетного года | 351 | 196 | 123 | 97 | |
| Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям на конец отчетного года | 2 | 15 | |||
| Дебиторская задолженность на конец отчетного года | 1 977 | 8 704 | 84 659 | 102 689 | 78 757 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года | 9 676 | 85 014 | 155 324 | 263 173 | |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года | 296 | 4 825 | 19 370 | 20 013 | 108 441 |
| БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года | 2 482 | 75 935 | 194 408 | 279 163 | |
| Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года | 390 | 10 053 | 5 167 | 906 | |
| Нематериальные активы на конец предыдущего года | 5 871 | 4 681 | 175 | ||
| Основные средства на конец предыдущего года | 177 | 376 | 344 | 728 | |
| Отложенные налоговые активы на конец предыдущего года | 213 | 3 806 | 143 | 4 | |
| Итого оборотных активов на конец предыдущего года | 2 092 | 65 881 | 189 241 | 278 257 | |
| Запасы на конец предыдущего года | 64 | 303 | 196 | 123 | |
| Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям на конец предыдущего года | 2 | 15 | |||
| Дебиторская задолженность на конец предыдущего года | 494 | 25 267 | 84 659 | 91 533 | |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года | 1 238 | 24 529 | 85 014 | 155 324 | |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года | 296 | 15 782 | 19 370 | 31 262 | |
| БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года | 2 482 | 23 957 | 194 408 | 279 071 | 453 423 |
| ИТОГО капитал на конец отчетного года | 58 357 | 85 437 | 97 037 | ||
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года | 3 000 | 20 000 | 20 000 | 24 799 | |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года | 6 753 | 38 055 | 38 055 | 45 092 | |
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года | 302 | 27 383 | 27 146 | ||
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года | 1 547 | 14 404 | 28 000 | 67 | 95 376 |
| Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года | 1 547 | 14 404 | 28 000 | 95 000 | |
| Отложенные налоговые обязательства на конец отчетного года | 67 | 376 | |||
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года | 1 777 | 16 426 | 108 051 | 193 567 | 261 010 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года | 1 479 | 15 170 | 102 297 | 171 844 | 245 186 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года | 298 | 1 256 | 4 432 | 20 002 | 11 617 |
| Оценочные обязательства на конец отчетного года | 1 323 | 1 721 | 4 207 | ||
| БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года | 2 482 | 75 935 | 194 408 | 279 164 | |
| ИТОГО капитал на конец предыдущего года | 58 357 | 85 437 | |||
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года | 10 | 16 900 | 20 000 | 20 000 | |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года | 9 703 | 38 055 | 38 055 | ||
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года | 302 | 27 383 | |||
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года | 1 547 | 42 297 | 28 000 | 67 | |
| Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года | 1 547 | 42 297 | 28 000 | ||
| Отложенные налоговые обязательства на конец предыдущего года | 67 | ||||
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года | 1 777 | 36 365 | 108 051 | 193 660 | |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года | 1 479 | 27 741 | 102 297 | 171 937 | |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года | 298 | 6 760 | 4 432 | 20 002 | |
| Оценочные обязательства на конец предыдущего года | 1 865 | 1 323 | 1 721 |
Финансовые результаты
| 2012 | 2013 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год | 285 | 16 952 | 152 399 | 545 754 | |
| Выручка за предыдущий год | 285 | 33 180 | 191 579 | 610 750 | |
| Себестоимость продаж за предыдущий год | 16 228 | 39 180 | 64 996 | ||
| Выручка за отчетный год | 285 | 16 926 | 191 579 | 610 750 | 1 332 059 |
| Валовая прибыль (убыток) за отчетный год | 2 539 | 152 399 | 545 754 | 1 202 511 | |
| Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год | 114 793 | 477 994 | 1 059 001 | ||
| Коммерческие расходы за отчетный год | 3 953 | 9 320 | 27 839 | 70 785 | |
| Управленческие расходы за отчетный год | 11 324 | 28 286 | 39 921 | 72 725 | |
| Себестоимость продаж за отчетный год | 1 352 | 14 387 | 39 180 | 64 996 | 129 548 |
| Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год | 114 793 | 477 994 | |||
| Коммерческие расходы за предыдущий год | 95 | 7 987 | 9 320 | 27 839 | |
| Управленческие расходы за предыдущий год | 1 257 | 12 625 | 28 286 | 39 921 | |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год | 38 | 33 712 | 33 909 | 337 | |
| Проценты к уплате за отчетный год | 17 380 | 30 145 | 44 510 | ||
| Прочие доходы за отчетный год | 20 | 2 352 | 47 064 | 49 857 | 19 519 |
| Прочие расходы за отчетный год | 18 | 5 174 | 110 765 | 463 797 | 1 033 673 |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год | 33 712 | 33 909 | |||
| Проценты к уплате за предыдущий год | 3 841 | 17 380 | 30 145 | ||
| Прочие доходы за предыдущий год | 20 | 7 822 | 47 064 | 49 857 | |
| Прочие расходы за предыдущий год | 18 | 20 645 | 110 765 | 463 797 | |
| Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год | 29 633 | 27 080 | |||
| Текущий налог на прибыль за предыдущий год | 416 | 6 624 | |||
| Изменение отложенных налоговых активов за предыдущий год | 213 | 2 788 | 3 663 | ||
| Текущий налог на прибыль за отчетный год | 416 | 6 624 | 262 | ||
| Постоянные налоговые обязательства (активы) за отчетный год | 2 663 | ||||
| Постоянные налоговые обязательства (активы) за предыдущий год | 466 | ||||
| Изменение отложенных налоговых обязательств за отчетный год | 67 | ||||
| Изменение отложенных налоговых активов за отчетный год | 138 | ||||
| Совокупный финансовый результат периода за отчетный год | 29 633 | 27 080 | |||
| Чистая прибыль (убыток) за отчетный год | 29 633 | 27 080 | |||
| Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год | 29 633 | 27 080 |
Изменения капитала
| 2012 | 2013 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Уставный капитал) | 10 | 16 900 | 20 000 | 20 000 | |
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Добавочный капитал) | 9 703 | 38 055 | 38 055 | ||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 302 | 27 383 | |||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (ИТОГО) | 58 357 | 85 438 | |||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Уставный капитал) | 3 000 | 20 000 | 20 000 | 24 799 | |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Добавочный капитал) | 6 753 | 38 055 | 38 055 | 45 092 | |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 302 | 27 383 | 27 146 | ||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (ИТОГО) | 58 357 | 85 438 | 97 037 | ||
| Увеличение капитала - всего (Уставный капитал) | 2 990 | 4 799 | |||
| Увеличение капитала - всего (Добавочный капитал) | 6 753 | 7 037 | |||
| Увеличение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 29 632 | 27 080 | |||
| Увеличение капитала - всего (ИТОГО) | 9 743 | 29 632 | 27 080 | 11 836 | |
| Чистая прибыль (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 29 632 | 27 080 | |||
| Чистая прибыль (ИТОГО) | 29 632 | 27 080 | |||
| Доходы, относящиеся непосредственно на увеличение капитала (Добавочный капитал) | 6 753 | ||||
| Доходы, относящиеся непосредственно на увеличение капитала (ИТОГО) | 6 753 | ||||
| Реорганизация юридического лица (Уставный капитал) | 2 990 | ||||
| Реорганизация юридического лица (ИТОГО) | 2 990 | ||||
| Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 15 774 | 237 | |||
| Уменьшение капитала - всего (ИТОГО) | 15 774 | 237 | |||
| Убыток (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 15 774 | 237 | |||
| Убыток (ИТОГО) | 15 774 | 237 | |||
| Изменение добавочного капитала (Добавочный капитал) | 28 352 | ||||
| Чистые активы на 31 декабря отчетного года | 58 357 | 85 437 | 97 037 | ||
| Чистые активы на 31 декабря предыдущего года | 58 357 | 85 437 |
Движение денежных средств
| 2012 | 2013 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Поступления – всего за отчетный год | 328 134 | 996 331 | 2 397 788 | ||
| От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год | 105 032 | 754 563 | |||
| Прочие поступления за отчетный год | 1 368 | 996 331 | 42 716 | ||
| Платежи – всего за отчетный год | 31 616 | 398 480 | 1 076 543 | 2 450 652 | |
| Поставщикам (подрядчикам) за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год | 21 821 | 41 617 | 65 167 | 189 554 | |
| В связи с оплатой труда работников за отчетный год | 5 414 | 24 798 | 34 409 | 68 764 | |
| Проценты по долговым обязательствам за отчетный год | 436 | 14 233 | 28 053 | 47 038 | |
| Налога на прибыль организаций за отчетный год | 1 | 1 671 | 10 199 | ||
| Прочие платежи за отчетный год | 3 945 | 12 914 | 947 243 | 131 673 | |
| Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год | 36 136 | 70 600 | 130 127 | ||
| Поступления – всего за отчетный год | 105 205 | 91 100 | 667 257 | 863 721 | |
| Получение кредитов и займов за отчетный год | 38 482 | 80 848 | 667 257 | 858 922 | |
| Денежных вкладов собственников (участников) за отчетный год | 9 753 | 7 152 | 4 799 | ||
| От выпуска акций, увеличения долей участия за отчетный год | 3 100 | ||||
| Прочие поступления за отчетный год | 56 970 | ||||
| Платежи – всего за отчетный год | 69 069 | 20 500 | 1 496 922 | 733 594 | |
| В связи с погашением (выкупом) векселей и других долговых ценных бумаг, возврат кредитов и займов за отчетный год | 617 910 | 678 594 | |||
| Прочие платежи за отчетный год | 69 069 | 879 012 | |||
| Сальдо денежных потоков за отчетный период | 4 520 | 254 | 77 263 | ||
| Величина влияния изменений курса иностранной валюты по отношению к рублю за отчетный год | 23 | 3 334 |
Финансовый анализ
По бухгалтерской отчётности за 2012–2016 годы (Росстат, ФНС).
| 2012 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|
| Выручка | 285 тыс. ₽ | — | — |
| Чистая прибыль | -1,0 млн ₽ | 29,6 млн ₽ | 27,1 млн ₽ |
| Активы | 2,5 млн ₽ | 194,4 млн ₽ | 279,1 млн ₽ |
| Капитал и резервы | -842 тыс. ₽ | — | 85,4 млн ₽ |
| Рост выручки к прошлому году | — | — | — |
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,28 | 1,75 | 1,44 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 1,28 | 1,75 | 1,44 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,17 | 0,97 | 0,91 |
| Коэффициент автономии | -0,34 | — | 0,31 |
| Финансовый рычаг | — | — | 2,27 |
| Рентабельность продаж | -374,4 % | — | — |
| Чистая рентабельность | -362,5 % | — | — |
| Рентабельность активов (ROA) | -41,6 % | 15,2 % | 9,7 % |
| Рентабельность капитала (ROE) | — | — | 31,7 % |
| Оборачиваемость активов | 0,11 | — | — |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности | 2 532 дн. | — | — |
| Оборачиваемость запасов | — | 2 дн. | 1 дн. |
- Ликвидность 2016: коэффициент текущей ликвидности 1,44 — ниже рекомендуемого значения 1,5, но обязательства покрыты.
- Финансовая устойчивость: собственный капитал составляет 31 % активов (ниже нормы в 50 %, высокая зависимость от заёмных средств).
Расчёт по формам бухгалтерской отчётности. Нормативные значения ориентировочные и зависят от отрасли.