Финансы АССОЦИАЦИЯ "САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КООПЕРАТИВОВ "КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ", Москва
АССОЦИАЦИЯ "САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КООПЕРАТИВОВ "КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ"
Действует
Динамика по годам
Баланс
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| БАЛАНС (актив) на конец отчетного года | 32 177 | 50 202 | 74 455 | 97 090 | 122 181 | 137 163 |
| Итого внеоборотных активов на конец отчетного года | 9 825 | 45 | 122 | 96 | 392 | |
| Финансовые вложения на конец отчетного года | 9 825 | |||||
| Отложенные налоговые активы на конец отчетного года | 45 | 122 | 96 | 392 | ||
| Итого оборотных активов на конец отчетного года | 22 352 | 50 157 | 74 333 | 96 994 | 121 789 | 137 163 |
| Дебиторская задолженность на конец отчетного года | 165 | 89 | 71 | 46 | 94 | 1 584 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года | 34 326 | 73 016 | 94 701 | 119 595 | 133 629 | |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года | 22 187 | 15 742 | 1 246 | 2 247 | 2 100 | 1 951 |
| БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года | 18 443 | 32 177 | 50 202 | 74 455 | 97 090 | 122 181 |
| Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года | 9 825 | 45 | 122 | 96 | 392 | |
| Финансовые вложения на конец предыдущего года | 9 825 | |||||
| Отложенные налоговые активы на конец предыдущего года | 45 | 122 | 96 | 392 | ||
| Итого оборотных активов на конец предыдущего года | 18 443 | 22 352 | 50 157 | 74 333 | 96 994 | 121 789 |
| Дебиторская задолженность на конец предыдущего года | 88 | 165 | 89 | 71 | 46 | 94 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года | 34 326 | 73 016 | 94 701 | 119 595 | ||
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года | 18 356 | 22 187 | 15 742 | 1 246 | 2 247 | 2 100 |
| БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года | 32 177 | 50 202 | 74 455 | 97 090 | 122 181 | 137 163 |
| ИТОГО капитал на конец отчетного года | 32 062 | 49 971 | 72 981 | 96 161 | 121 033 | 135 835 |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года | 32 062 | 49 971 | 72 981 | 96 161 | 121 033 | 135 835 |
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года | 115 | 231 | 1 474 | 929 | 1 147 | 1 328 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года | 36 | 154 | 1 310 | 895 | 1 064 | 1 181 |
| Оценочные обязательства на конец отчетного года | 79 | 78 | 164 | 34 | 83 | 147 |
| БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года | 18 443 | 32 177 | 50 202 | 74 455 | 97 090 | 122 181 |
| ИТОГО капитал на конец предыдущего года | 18 335 | 32 062 | 49 971 | 72 981 | 96 161 | 121 033 |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года | 18 335 | 32 062 | 49 971 | 72 981 | 96 161 | 121 033 |
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года | 109 | 115 | 231 | 1 474 | 929 | 1 147 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года | 21 | 36 | 154 | 1 310 | 895 | 1 064 |
| Оценочные обязательства на конец предыдущего года | 88 | 79 | 78 | 164 | 34 | 83 |
Финансовые результаты
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год | 1 000 | 1 786 | 5 329 | 9 157 | 7 966 | 11 748 |
| Проценты к получению за отчетный год | 1 718 | 1 928 | 4 803 | 7 625 | 6 271 | 11 220 |
| Прочие доходы за отчетный год | 3 819 | 23 775 | 53 571 | 62 660 | 125 223 | 81 250 |
| Прочие расходы за отчетный год | 4 538 | 23 916 | 53 045 | 61 128 | 123 527 | 80 722 |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год | 6 | 1 000 | 1 786 | 5 329 | 9 157 | 7 966 |
| Проценты к получению за предыдущий год | 1 718 | 1 928 | 4 803 | 7 625 | 6 271 | |
| Прочие доходы за предыдущий год | 6 | 3 819 | 23 775 | 53 571 | 62 660 | 125 223 |
| Прочие расходы за предыдущий год | 4 538 | 23 916 | 53 045 | 61 128 | 123 527 | |
| Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год | 6 | 804 | 1 682 | 4 596 | 8 115 | 6 975 |
| Текущий налог на прибыль за предыдущий год | 196 | 150 | 809 | 1 017 | 1 287 | |
| Изменение отложенных налоговых активов за предыдущий год | 45 | 76 | 295 | |||
| Текущий налог на прибыль за отчетный год | 196 | 150 | 809 | 1 017 | 1 287 | 2 204 |
| Изменение отложенных налоговых активов за отчетный год | 45 | 76 | 295 | |||
| Совокупный финансовый результат периода за отчетный год | 804 | 1 682 | 4 596 | 8 115 | 6 975 | 9 544 |
| Чистая прибыль (убыток) за отчетный год | 804 | 1 682 | 4 596 | 8 115 | 6 975 | 9 544 |
| Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год | 6 | 804 | 1 682 | 4 596 | 8 115 | 6 975 |
Движение денежных средств
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Сальдо денежных потоков от текущих операций за отчетный год | 16 366 | 19 094 | 4 952 | |||
| Поступления – всего за отчетный год | 28 110 | 31 873 | 35 943 | |||
| Прочие поступления за отчетный год | 174 | 27 | 410 | |||
| Платежи – всего за отчетный год | 11 744 | 12 779 | 30 991 | |||
| Поставщикам (подрядчикам) за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год | 2 254 | 2 373 | 2 210 | |||
| В связи с оплатой труда работников за отчетный год | 6 904 | 7 992 | 8 748 | |||
| Прочие платежи за отчетный год | 423 | 455 | 17 653 | |||
| Поступления – всего за отчетный год | 10 165 | 92 205 | ||||
| От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год | 9 785 | 91 087 | ||||
| Дивидендов, процентов по долговым финансовым вложениям и аналогичных поступлений от долевого участия в других организациях за отчетный год | 379 | 1 118 | ||||
| Прочие поступления за отчетный год | 1 | |||||
| Платежи – всего за отчетный год | 47 815 | 18 751 | 97 306 | |||
| В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год | 96 025 | |||||
| Прочие платежи за отчетный год | 216 | 92 | 1 281 | |||
| Сальдо денежных потоков за отчетный период | 343 |
Целевое использование средств
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Остаток средств на начало отчетного года | 18 335 | 32 062 | 72 981 | 96 161 | 121 033 | |
| Поступило средств - всего за отчетный год | 24 887 | 29 753 | 41 423 | 41 148 | 45 088 | |
| Вступительные взносы за отчетный год | 245 | 163 | 125 | 120 | 440 | |
| Членские взносы за отчетный год | 10 729 | 11 598 | 12 182 | 12 017 | 13 005 | |
| Целевые взносы за отчетный год | 12 675 | 16 126 | 20 772 | 22 036 | 22 098 | |
| Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год | 804 | 1 682 | 8 115 | 6 975 | 9 544 | |
| Прочие за отчетный год | 434 | 183 | 229 | |||
| Использовано средств - всего за отчетный год | 11 159 | 11 844 | 18 243 | 16 276 | 30 286 | |
| Расходы на целевые мероприятия за отчетный год | 366 | 458 | 409 | 347 | 410 | |
| проведение конференций, совещаний, семинаров и т.п. за отчетный год | 113 | 259 | 211 | 239 | 295 | |
| иные мероприятия за отчетный год | 253 | 199 | 198 | 108 | 116 | |
| Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год | 10 360 | 10 779 | 11 540 | 11 327 | 12 565 | |
| в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год | 6 393 | 6 837 | 8 036 | 8 222 | 8 715 | |
| выплаты, не связанные с оплатой труда за отчетный год | 79 | 78 | 34 | 83 | 147 | |
| расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год | 2 101 | 2 005 | 1 863 | 1 407 | 2 072 | |
| содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год | 1 348 | 1 400 | 1 086 | 1 107 | 1 131 | |
| ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год | 3 | 6 | 12 | 10 | ||
| прочие за отчетный год | 435 | 454 | 508 | 508 | 490 | |
| Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год | 58 | 88 | 26 | 63 | 149 | |
| Прочие за отчетный год | 375 | 519 | 6 268 | 4 539 | 17 162 | |
| Остаток средств на конец отчетного года | 32 062 | 49 971 | 96 161 | 121 033 | 135 835 |
Финансовый анализ
По бухгалтерской отчётности за 2014–2018 годы (Росстат, ФНС).
| 2014 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|
| Выручка | — | — | — |
| Чистая прибыль | 1,7 млн ₽ | 7,0 млн ₽ | 9,5 млн ₽ |
| Активы | 50,2 млн ₽ | 122,2 млн ₽ | 137,2 млн ₽ |
| Капитал и резервы | — | — | — |
| Рост выручки к прошлому году | — | — | — |
| Коэффициент текущей ликвидности | 217,13 | 106,18 | 103,29 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 217,13 | 106,18 | 103,29 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 216,74 | 106,10 | 102,09 |
| Коэффициент автономии | — | — | — |
| Финансовый рычаг | — | — | — |
| Рентабельность продаж | — | — | — |
| Чистая рентабельность | — | — | — |
| Рентабельность активов (ROA) | 3,4 % | 5,7 % | 7,0 % |
| Рентабельность капитала (ROE) | — | — | — |
| Оборачиваемость активов | — | — | — |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности | — | — | — |
| Оборачиваемость запасов | — | — | — |
- Ликвидность 2018: коэффициент текущей ликвидности 103,29 — выше нормы, краткосрочные обязательства покрыты оборотными активами.
Расчёт по формам бухгалтерской отчётности. Нормативные значения ориентировочные и зависят от отрасли.