Финансы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "РЕГИОНАЛЬНЫЙ ЦЕНТР МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ", Ульяновск
КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "РЕГИОНАЛЬНЫЙ ЦЕНТР МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ"
Действует
Динамика по годам
Баланс
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| БАЛАНС (актив) на конец отчетного года | 82 080 | 102 215 | 85 115 | 88 808 | 80 071 | 82 568 | 76 642 |
| Итого внеоборотных активов на конец отчетного года | 390 | ||||||
| Основные средства на конец отчетного года | 390 | ||||||
| Итого оборотных активов на конец отчетного года | 82 080 | 102 215 | 85 115 | 88 808 | 80 071 | 82 568 | 76 252 |
| Запасы на конец отчетного года | 5 | 1 | 6 | 22 | |||
| Дебиторская задолженность на конец отчетного года | 1 716 | 1 310 | 836 | 2 055 | 7 631 | 21 454 | 12 273 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года | 79 604 | 98 996 | 84 053 | 83 844 | 71 236 | 59 793 | 59 086 |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года | 366 | 1 040 | 174 | 2 903 | 1 204 | 1 321 | 4 864 |
| Прочие оборотные активы на конец отчетного года | 389 | 868 | 52 | 7 | |||
| БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года | 100 204 | 82 080 | 102 215 | 85 115 | 88 808 | 80 071 | 82 568 |
| Итого оборотных активов на конец предыдущего года | 100 204 | 82 080 | 102 215 | 85 115 | 88 808 | 80 071 | 82 568 |
| Запасы на конец предыдущего года | 20 | 5 | 1 | 6 | |||
| Дебиторская задолженность на конец предыдущего года | 1 835 | 1 716 | 1 310 | 836 | 2 055 | 7 631 | 21 454 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года | 97 027 | 79 604 | 98 996 | 84 053 | 83 844 | 71 236 | 59 793 |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года | 933 | 366 | 1 040 | 174 | 2 903 | 1 204 | 1 321 |
| Прочие оборотные активы на конец предыдущего года | 389 | 389 | 868 | 52 | |||
| БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года | 82 080 | 102 215 | 85 115 | 88 808 | 80 071 | 82 568 | 76 642 |
| ИТОГО капитал на конец отчетного года | 28 167 | 17 468 | 7 808 | 9 707 | 2 506 | ||
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года | 5 466 | 5 487 | 6 660 | 5 971 | 2 423 | 5 099 | 3 156 |
| Резервный капитал на конец отчетного года | 21 169 | 11 981 | 1 148 | 3 732 | 6 186 | 4 173 | 4 187 |
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года | 1 532 | 4 | |||||
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года | 5 419 | ||||||
| Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года | 5 419 | ||||||
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года | 48 494 | 84 747 | 77 307 | 79 101 | 77 565 | 84 104 | 85 602 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года | 48 028 | 84 418 | 77 212 | 76 506 | 77 327 | 83 670 | 83 966 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года | 466 | 329 | 95 | 2 595 | 238 | 434 | 1 636 |
| БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года | 100 204 | 82 080 | 102 215 | 85 115 | 88 808 | 80 071 | 82 568 |
| ИТОГО капитал на конец предыдущего года | 14 628 | 28 167 | 17 468 | 7 808 | 9 707 | 2 506 | |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года | 1 687 | 5 466 | 5 487 | 6 660 | 5 971 | 2 423 | 5 099 |
| Резервный капитал на конец предыдущего года | 11 664 | 21 169 | 11 981 | 1 148 | 3 732 | 6 186 | 4 173 |
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года | 1 277 | 1 532 | 4 | ||||
| ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года | 9 697 | 5 419 | |||||
| Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года | 9 697 | 5 419 | |||||
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года | 75 879 | 48 494 | 84 747 | 77 307 | 79 101 | 77 565 | 84 104 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года | 69 566 | 48 028 | 84 418 | 77 212 | 76 506 | 77 327 | 83 670 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года | 6 313 | 466 | 329 | 95 | 2 595 | 238 | 434 |
Финансовые результаты
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Управленческие расходы за отчетный год | 9 163 | 521 | 27 | ||||
| Управленческие расходы за предыдущий год | 5 009 | 9 163 | 521 | ||||
| Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год | 1 225 | 18 526 | 16 658 | 5 | |||
| Проценты к получению за отчетный год | 24 273 | 9 205 | 7 998 | 12 597 | 13 015 | 13 669 | 13 186 |
| Проценты к уплате за отчетный год | 12 531 | 9 115 | 7 798 | 12 127 | 10 054 | 9 733 | 8 413 |
| Прочие доходы за отчетный год | 654 | 58 | 331 | 389 | 168 | 3 042 | 1 449 |
| Прочие расходы за отчетный год | 2 008 | 148 | 531 | 854 | 9 236 | 11 162 | 15 440 |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год | 2 121 | 1 225 | 18 526 | 16 658 | 5 | ||
| Проценты к получению за предыдущий год | 16 179 | 24 273 | 9 205 | 7 998 | 12 597 | 13 015 | 13 669 |
| Проценты к уплате за предыдущий год | 8 140 | 12 531 | 9 115 | 7 798 | 12 127 | 10 054 | 9 733 |
| Прочие доходы за предыдущий год | 54 | 654 | 58 | 331 | 389 | 168 | 3 042 |
| Прочие расходы за предыдущий год | 963 | 2 008 | 148 | 531 | 854 | 9 236 | 11 162 |
| Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год | 1 277 | 255 | 4 | ||||
| Текущий налог на прибыль за предыдущий год | 844 | 970 | |||||
| Текущий налог на прибыль за отчетный год | 970 | 1 | |||||
| Постоянные налоговые обязательства (активы) за отчетный год | 725 | ||||||
| Постоянные налоговые обязательства (активы) за предыдущий год | 420 | 725 | |||||
| Совокупный финансовый результат периода за отчетный год | 255 | 4 | |||||
| Чистая прибыль (убыток) за отчетный год | 255 | 4 | |||||
| Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год | 1 277 | 255 | 4 |
Изменения капитала
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Уставный капитал) | 1 687 | 5 466 | 5 487 | 6 660 | 5 971 | 2 423 | 5 099 |
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Резервный капитал) | 11 664 | 21 169 | 11 981 | 1 148 | 3 732 | 6 186 | 4 173 |
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 1 277 | 1 532 | 4 | ||||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (ИТОГО) | 14 628 | 28 167 | 17 468 | 7 808 | 9 707 | 2 506 | |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Уставный капитал) | 5 466 | 5 487 | 6 660 | 5 971 | 6 027 | 5 099 | 3 156 |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Резервный капитал) | 21 169 | 11 981 | 1 148 | 3 732 | 2 582 | 4 173 | 4 187 |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 1 532 | 4 | 6 103 | ||||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (ИТОГО) | 28 167 | 17 468 | 7 808 | 9 707 | 2 506 | ||
| Увеличение капитала - всего (Уставный капитал) | 3 779 | 21 | |||||
| Увеличение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 255 | 4 | 3 750 | ||||
| Увеличение капитала - всего (ИТОГО) | 4 034 | 21 | 4 | 3 750 | |||
| Чистая прибыль (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 255 | 4 | |||||
| Чистая прибыль (ИТОГО) | 255 | 4 | |||||
| Доходы, относящиеся непосредственно на увеличение капитала (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 3 750 | ||||||
| Доходы, относящиеся непосредственно на увеличение капитала (ИТОГО) | 3 750 | ||||||
| Реорганизация юридического лица (Уставный капитал) | 3 779 | ||||||
| Реорганизация юридического лица (ИТОГО) | 3 779 | ||||||
| Уменьшение капитала - всего (Резервный капитал) | 9 188 | ||||||
| Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 1 532 | 6 107 | 4 705 | 20 053 | |||
| Уменьшение капитала - всего (ИТОГО) | 10 720 | 6 107 | 4 705 | 20 053 | |||
| Убыток (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 1 532 | 6 107 | 4 705 | 20 053 | |||
| Убыток (ИТОГО) | 1 532 | 6 107 | 4 705 | 20 053 | |||
| Изменение добавочного капитала (Резервный капитал) | 9 505 | ||||||
| Чистые активы на 31 декабря отчетного года | 28 167 | 17 468 | 7 808 | 9 707 | 2 506 | ||
| Чистые активы на 31 декабря предыдущего года | 14 628 | 28 167 | 17 468 | 7 808 | 9 707 | 2 506 |
Движение денежных средств
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Поступления – всего за отчетный год | 757 | 312 | 538 | 102 | 338 627 | 384 497 | 315 945 |
| От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год | 514 | 66 | |||||
| Прочие поступления за отчетный год | 243 | 312 | 44 | 338 627 | 384 497 | 315 879 | |
| Платежи – всего за отчетный год | 24 941 | 15 494 | 10 089 | 10 624 | 351 979 | 408 681 | 338 210 |
| Поставщикам (подрядчикам) за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год | 14 538 | 8 340 | 4 906 | 6 535 | 7 147 | 7 593 | 7 193 |
| В связи с оплатой труда работников за отчетный год | 4 842 | 3 115 | 2 701 | 2 417 | 3 962 | 5 509 | 4 711 |
| Проценты по долговым обязательствам за отчетный год | 9 209 | 8 493 | |||||
| Налога на прибыль организаций за отчетный год | 1 535 | 1 | 1 | ||||
| Прочие платежи за отчетный год | 4 026 | 4 039 | 7 | 3 | 340 869 | 386 370 | 317 813 |
| Сальдо денежных потоков от инвестиционных операций за отчетный год | 61 647 | 28 849 | 25 808 | 10 099 | 18 452 | 24 128 | |
| Поступления – всего за отчетный год | 466 952 | 29 135 | 65 834 | 252 796 | 232 036 | 291 485 | 242 256 |
| От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год | 422 613 | 14 984 | 49 470 | 225 669 | 208 454 | 263 405 | 218 732 |
| Дивидендов, процентов по долговым финансовым вложениям и аналогичных поступлений от долевого участия в других организациях за отчетный год | 119 | 16 364 | 27 127 | 23 582 | 28 080 | 23 524 | |
| Прочие поступления за отчетный год | 44 220 | 14 151 | |||||
| Платежи – всего за отчетный год | 405 305 | 35 812 | 36 985 | 226 988 | 221 937 | 273 033 | 218 128 |
| В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год | 405 305 | 35 812 | 36 985 | 226 988 | 221 916 | 273 033 | 218 128 |
| Прочие платежи за отчетный год | 21 | ||||||
| Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год | 22 533 | 1 554 | 5 849 | 1 680 | |||
| Поступления – всего за отчетный год | 417 489 | 130 153 | 107 998 | 122 037 | 177 347 | 156 477 | 159 458 |
| Получение кредитов и займов за отчетный год | 417 489 | 130 153 | 107 998 | 122 037 | 158 181 | 156 477 | 159 458 |
| Прочие поступления за отчетный год | 8 | ||||||
| Платежи – всего за отчетный год | 455 519 | 107 620 | 128 162 | 134 594 | 175 793 | 150 628 | 157 778 |
| В связи с погашением (выкупом) векселей и других долговых ценных бумаг, возврат кредитов и займов за отчетный год | 442 421 | 98 710 | 116 447 | 121 721 | 156 796 | 150 628 | 157 778 |
| Прочие платежи за отчетный год | 13 098 | 8 910 | 11 715 | ||||
| Сальдо денежных потоков за отчетный период | 674 | 2 729 | 117 | 3 543 |
Целевое использование средств
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Поступило средств - всего за отчетный год | 8 125 | 12 733 | 13 278 | 14 529 | 15 137 | ||
| Вступительные взносы за отчетный год | 10 | 49 | 56 | 330 | 55 | ||
| Членские взносы за отчетный год | 13 222 | 14 199 | 14 864 | ||||
| Целевые взносы за отчетный год | 8 115 | 12 684 | 218 | ||||
| Использовано средств - всего за отчетный год | 8 125 | 12 733 | 13 278 | 14 529 | 15 137 | ||
| Расходы на целевые мероприятия за отчетный год | 254 | 252 | 445 | 30 | 47 | ||
| в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год | 53 | 30 | 10 | ||||
| проведение конференций, совещаний, семинаров и т.п. за отчетный год | 5 | 37 | |||||
| иные мероприятия за отчетный год | 254 | 247 | 392 | ||||
| Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год | 6 621 | 5 871 | 12 796 | 14 457 | 14 661 | ||
| в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год | 3 669 | 3 227 | 5 916 | 7 025 | 6 864 | ||
| выплаты, не связанные с оплатой труда за отчетный год | 21 | ||||||
| расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год | 17 | 105 | 257 | 80 | 133 | ||
| содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год | 2 934 | 1 999 | 2 180 | 1 662 | 1 279 | ||
| ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год | 20 | ||||||
| прочие за отчетный год | 1 | 520 | 4 443 | 5 669 | 6 385 | ||
| Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год | 190 | 12 | 37 | 42 | 429 | ||
| Прочие за отчетный год | 1 060 | 6 598 |