Финансы КПК "МСБ-ФИНАНС", Москва
КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "МСБ-ФИНАНС"
Ликвидировано
Динамика по годам
Баланс
| 2012 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| БАЛАНС (актив) на конец отчетного года | 524 509 | 683 295 | 882 589 | 1 172 025 | 1 611 969 | 1 560 428 |
| Итого внеоборотных активов на конец отчетного года | 11 655 | 11 961 | 18 268 | 27 471 | 26 156 | 11 151 |
| Нематериальные активы на конец отчетного года | 41 | 41 | ||||
| Основные средства на конец отчетного года | 11 655 | 11 921 | 18 227 | 26 156 | 26 156 | 11 151 |
| Прочие внеоборотные активы на конец отчетного года | 1 315 | |||||
| Итого оборотных активов на конец отчетного года | 512 853 | 671 334 | 864 322 | 1 144 554 | 1 585 813 | 1 549 277 |
| Запасы на конец отчетного года | 6 170 | 6 752 | 8 703 | 2 674 | 56 455 | 30 211 |
| Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям на конец отчетного года | 962 | 1 470 | 1 555 | |||
| Дебиторская задолженность на конец отчетного года | 146 611 | 122 252 | 241 649 | 156 687 | 227 000 | 154 098 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года | 352 537 | 521 722 | 610 189 | 916 647 | 1 273 599 | 1 345 494 |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года | 7 535 | 20 522 | 3 307 | 67 847 | 24 955 | 16 323 |
| Прочие оборотные активы на конец отчетного года | 86 | 474 | 2 334 | 1 596 | ||
| БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года | 420 095 | 693 739 | 693 739 | 882 589 | 1 172 025 | 1 611 969 |
| Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года | 8 647 | 12 020 | 12 020 | 18 267 | 27 471 | 26 156 |
| Нематериальные активы на конец предыдущего года | 41 | 41 | 41 | |||
| Основные средства на конец предыдущего года | 8 647 | 11 980 | 11 980 | 18 226 | 26 156 | 26 156 |
| Прочие внеоборотные активы на конец предыдущего года | 1 315 | |||||
| Итого оборотных активов на конец предыдущего года | 411 448 | 681 719 | 681 719 | 864 322 | 1 144 554 | 1 585 813 |
| Запасы на конец предыдущего года | 145 | 6 882 | 6 882 | 8 703 | 2 674 | 56 455 |
| Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям на конец предыдущего года | 962 | 1 470 | ||||
| Дебиторская задолженность на конец предыдущего года | 92 881 | 142 519 | 142 519 | 241 649 | 156 687 | 227 000 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года | 314 435 | 524 644 | 524 644 | 610 189 | 916 647 | 1 273 599 |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года | 3 987 | 7 674 | 7 674 | 3 307 | 67 847 | 24 955 |
| Прочие оборотные активы на конец предыдущего года | 474 | 2 334 | ||||
| БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года | 524 509 | 683 295 | 882 589 | 1 172 025 | 1 611 969 | 1 560 428 |
| ИТОГО капитал на конец отчетного года | 142 762 | 189 412 | 192 675 | 311 954 | 348 158 | 349 774 |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года | 22 650 | 26 031 | 29 395 | 48 212 | 68 216 | 73 218 |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года | 94 347 | 134 460 | 135 218 | 171 815 | 183 015 | 184 629 |
| Резервный капитал на конец отчетного года | 11 655 | 11 921 | 3 562 | 11 934 | 11 934 | 11 934 |
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года | 14 110 | 17 000 | 24 500 | 79 993 | 84 993 | 79 993 |
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года | 381 747 | 493 883 | 689 914 | 860 071 | 1 263 811 | 1 210 654 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года | 284 492 | 468 257 | 665 091 | 830 133 | 1 250 599 | 1 183 486 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года | 97 255 | 25 626 | 24 823 | 29 938 | 13 212 | 27 168 |
| БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года | 420 095 | 693 739 | 693 739 | 882 589 | 1 172 025 | 1 611 969 |
| ИТОГО капитал на конец предыдущего года | 76 679 | 203 018 | 203 018 | 192 675 | 311 954 | 348 158 |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года | 27 118 | 22 801 | 22 801 | 29 395 | 48 212 | 68 216 |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года | 35 581 | 152 237 | 152 237 | 135 218 | 171 815 | 183 015 |
| Резервный капитал на конец предыдущего года | 11 980 | 11 980 | 3 562 | 11 934 | 11 934 | |
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года | 13 980 | 16 000 | 16 000 | 24 500 | 79 993 | 84 993 |
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года | 343 416 | 490 721 | 490 721 | 689 914 | 860 071 | 1 263 811 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года | 279 568 | 343 050 | 343 050 | 665 091 | 830 133 | 1 250 599 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года | 63 848 | 147 671 | 147 671 | 24 823 | 29 938 | 13 212 |
Финансовые результаты
| 2012 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год | 2 009 | 1 317 | ||||
| Выручка за предыдущий год | 8 009 | 1 317 | ||||
| Себестоимость продаж за предыдущий год | 6 000 | |||||
| Выручка за отчетный год | 7 338 | 8 009 | 1 317 | 577 | ||
| Валовая прибыль (убыток) за отчетный год | 1 408 | 2 009 | 1 317 | 577 | ||
| Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год | 1 408 | 2 009 | 1 317 | 577 | ||
| Себестоимость продаж за отчетный год | 5 930 | 6 000 | ||||
| Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год | 2 009 | 1 317 | ||||
| Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год | 3 717 | 1 388 | 675 | 6 365 | 18 768 | 42 576 |
| Проценты к получению за отчетный год | 43 774 | 96 517 | 104 423 | 262 845 | 280 654 | 284 801 |
| Проценты к уплате за отчетный год | 43 469 | 84 085 | 78 293 | 107 316 | 150 942 | 187 048 |
| Прочие доходы за отчетный год | 87 618 | 372 844 | 359 672 | 279 947 | 49 255 | 137 305 |
| Прочие расходы за отчетный год | 84 206 | 383 888 | 386 535 | 431 120 | 161 516 | 193 059 |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год | 96 | 1 337 | 1 388 | 1 388 | 6 365 | 18 768 |
| Проценты к получению за предыдущий год | 43 069 | 60 627 | 96 517 | 96 517 | 262 845 | 280 654 |
| Проценты к уплате за предыдущий год | 44 017 | 48 787 | 84 085 | 84 085 | 107 316 | 150 942 |
| Прочие доходы за предыдущий год | 60 876 | 45 355 | 372 844 | 372 844 | 279 947 | 49 255 |
| Прочие расходы за предыдущий год | 59 832 | 55 858 | 383 888 | 383 888 | 431 120 | 161 516 |
| Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год | 96 | 1 070 | 1 110 | 1 110 | 5 040 | 13 246 |
| Текущий налог на прибыль за предыдущий год | 96 | 267 | 278 | 278 | 1 317 | 5 522 |
| Текущий налог на прибыль за отчетный год | 279 | 278 | 135 | 1 317 | 5 522 | 9 607 |
| Постоянные налоговые обязательства (активы) за отчетный год | 1 092 | |||||
| Прочее за отчетный год | 8 | |||||
| Совокупный финансовый результат периода за отчетный год | 3 438 | 1 110 | 540 | 5 053 | 13 246 | 32 919 |
| Чистая прибыль (убыток) за отчетный год | 3 438 | 1 110 | 540 | 5 040 | 13 246 | 32 919 |
| Результат от переоценки внеоборотных активов, не включаемый в чистую прибыль (убыток) за отчетный год | 13 | |||||
| Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год | 1 070 | 1 110 | 1 110 | 5 053 | 13 246 | |
| Результат от переоценки внеоборотных активов, не включаемый в чистую прибыль (убыток) за предыдущий год | 13 |
Изменения капитала
| 2012 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Чистые активы на 31 декабря отчетного года | 192 675 | |||||
| Чистые активы на 31 декабря предыдущего года | 203 018 |
Целевое использование средств
| 2012 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Остаток средств на начало отчетного года | 156 998 | 300 020 | 336 224 | |||
| Поступило средств - всего за отчетный год | 149 848 | 64 674 | 40 472 | |||
| Вступительные взносы за отчетный год | 49 | 81 | 24 | |||
| Членские взносы за отчетный год | 94 799 | 26 342 | 2 528 | |||
| Целевые взносы за отчетный год | 25 004 | 5 001 | ||||
| Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год | 13 247 | 32 919 | ||||
| Прочие за отчетный год | 55 000 | |||||
| Использовано средств - всего за отчетный год | 55 040 | 28 470 | 38 856 | |||
| Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год | 53 291 | 14 630 | 19 746 | |||
| в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год | 13 257 | 10 531 | 17 882 | |||
| расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год | 276 | 39 | 29 | |||
| содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год | 11 346 | 4 060 | 1 835 | |||
| прочие за отчетный год | 28 412 | |||||
| Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год | 83 | 125 | ||||
| Прочие за отчетный год | 1 666 | 13 715 | 19 110 | |||
| Остаток средств на конец отчетного года | 251 806 | 336 224 | 337 840 |
Финансовый анализ
По бухгалтерской отчётности за 2012–2015 годы (Росстат, ФНС).
| 2012 | 2014 | 2015 | |
|---|---|---|---|
| Выручка | — | — | — |
| Чистая прибыль | 3,4 млн ₽ | 1,1 млн ₽ | 540 тыс. ₽ |
| Активы | 524,5 млн ₽ | 683,3 млн ₽ | 882,6 млн ₽ |
| Капитал и резервы | — | — | — |
| Рост выручки к прошлому году | — | — | — |
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,34 | 1,36 | 1,25 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 1,33 | 1,35 | 1,24 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,94 | 1,10 | 0,89 |
| Коэффициент автономии | — | — | — |
| Финансовый рычаг | — | — | — |
| Рентабельность продаж | — | — | — |
| Чистая рентабельность | — | — | — |
| Рентабельность активов (ROA) | 0,7 % | 0,2 % | 0,1 % |
| Рентабельность капитала (ROE) | — | — | — |
| Оборачиваемость активов | — | — | — |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности | — | — | — |
| Оборачиваемость запасов | — | — | 536 дн. |
- Ликвидность 2015: коэффициент текущей ликвидности 1,25 — ниже рекомендуемого значения 1,5, но обязательства покрыты.
Расчёт по формам бухгалтерской отчётности. Нормативные значения ориентировочные и зависят от отрасли.