Финансы НЕКОММЕРЧЕСКАЯ КОРПОРАТИВНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ФАЛЕНСКОЕ ОБЩЕСТВО ВЗАИМОПОМОЩИ", Фаленки
НЕКОММЕРЧЕСКАЯ КОРПОРАТИВНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ФАЛЕНСКОЕ ОБЩЕСТВО ВЗАИМОПОМОЩИ"
Действует
Динамика по годам
Баланс
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|
| БАЛАНС (актив) на конец отчетного года | 33 402 | 40 189 | 42 572 | 46 414 |
| Итого внеоборотных активов на конец отчетного года | 1 460 | 13 413 | 9 935 | 6 935 |
| Основные средства на конец отчетного года | 9 482 | 9 935 | 6 935 | |
| Финансовые вложения на конец отчетного года | 1 460 | 3 931 | ||
| Итого оборотных активов на конец отчетного года | 31 941 | 26 776 | 32 637 | 39 479 |
| Дебиторская задолженность на конец отчетного года | 29 717 | 24 809 | 27 380 | 34 042 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года | 560 | 431 | 3 473 | 2 805 |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года | 1 664 | 1 536 | 1 784 | 2 632 |
| БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года | 25 602 | 33 402 | 40 189 | 42 572 |
| Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года | 506 | 1 460 | 13 413 | 9 935 |
| Основные средства на конец предыдущего года | 9 482 | 9 935 | ||
| Финансовые вложения на конец предыдущего года | 506 | 1 460 | 3 931 | |
| Итого оборотных активов на конец предыдущего года | 25 096 | 31 941 | 26 776 | 32 637 |
| Дебиторская задолженность на конец предыдущего года | 24 935 | 29 717 | 24 809 | 27 380 |
| Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года | 560 | 431 | 3 473 | |
| Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года | 161 | 1 664 | 1 536 | 1 784 |
| БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года | 33 402 | 40 189 | 42 572 | 46 414 |
| ИТОГО капитал на конец отчетного года | 2 180 | 5 102 | 3 222 | 1 513 |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года | 1 583 | 3 325 | 3 846 | 4 590 |
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года | 597 | 1 777 | 1 729 | 2 002 |
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года | 31 222 | 35 088 | 39 350 | 44 901 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года | 6 348 | 995 | 1 117 | 1 315 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года | 24 874 | 34 093 | 38 233 | 43 586 |
| БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года | 25 602 | 33 402 | 40 189 | 42 572 |
| ИТОГО капитал на конец предыдущего года | 1 160 | 2 180 | 5 101 | 3 222 |
| Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года | 807 | 1 583 | 3 324 | 3 846 |
| Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года | 1 777 | |||
| Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года | 353 | 597 | 1 729 | |
| ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года | 24 442 | 31 222 | 35 088 | 39 350 |
| Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года | 7 892 | 6 348 | 995 | 1 117 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года | 16 150 | 24 874 | 34 093 | 38 233 |
| Доходы будущих периодов на конец предыдущего года | 400 |
Финансовые результаты
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|
| Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год | 27 | 787 | ||
| Проценты к получению за отчетный год | 8 260 | 9 395 | 8 084 | 8 084 |
| Проценты к уплате за отчетный год | 1 889 | 5 557 | 6 246 | 5 818 |
| Прочие доходы за отчетный год | 678 | 2 116 | 2 328 | 4 672 |
| Прочие расходы за отчетный год | 7 022 | 5 167 | 6 435 | 9 269 |
| Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год | 161 | 27 | 787 | |
| Проценты к получению за предыдущий год | 4 359 | 8 260 | 9 395 | 8 084 |
| Проценты к уплате за предыдущий год | 980 | 1 889 | 5 557 | 6 246 |
| Прочие доходы за предыдущий год | 296 | 678 | 2 116 | 2 328 |
| Прочие расходы за предыдущий год | 3 514 | 7 022 | 5 167 | 6 435 |
| Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год | 161 | 27 | 649 | |
| Текущий налог на прибыль за предыдущий год | 138 | 472 | ||
| Текущий налог на прибыль за отчетный год | 472 | 286 | ||
| Совокупный финансовый результат периода за отчетный год | 27 | 787 | ||
| Чистая прибыль (убыток) за отчетный год | 27 | 787 | ||
| Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год | 161 | 27 | 649 |
Изменения капитала
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Уставный капитал) | 807 | 1 583 | 3 325 | 3 846 |
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Добавочный капитал) | 1 777 | |||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Резервный капитал) | 1 729 | |||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 353 | 597 | ||
| Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (ИТОГО) | 1 160 | 2 180 | 5 102 | 3 222 |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Уставный капитал) | 1 583 | 3 325 | 3 846 | 4 590 |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Резервный капитал) | 2 002 | |||
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 597 | 1 777 | 1 729 | |
| Величина капитала на 31 декабря отчетного года (ИТОГО) | 2 180 | 5 102 | 3 222 | 1 513 |
| Увеличение капитала - всего (Уставный капитал) | 776 | 1 742 | 521 | |
| Увеличение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 244 | 1 180 | 1 729 | |
| Увеличение капитала - всего (ИТОГО) | 1 020 | 2 922 | 2 250 | |
| Чистая прибыль (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 27 | 787 | ||
| Чистая прибыль (ИТОГО) | 27 | 787 | ||
| Уменьшение капитала - всего (Добавочный капитал) | 4 130 | |||
| Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 2 617 | |||
| Уменьшение капитала - всего (ИТОГО) | 4 130 | 2 617 | ||
| Убыток (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)) | 2 617 | |||
| Убыток (ИТОГО) | 2 617 | |||
| Чистые активы на 31 декабря отчетного года | 2 180 | 5 102 | 3 222 | 1 513 |
| Чистые активы на 31 декабря предыдущего года | 1 160 | 2 180 | 5 102 | 3 222 |
Движение денежных средств
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|
| Поступления – всего за отчетный год | 54 161 | 14 159 | ||
| Прочие поступления за отчетный год | 54 161 | 14 159 | ||
| Платежи – всего за отчетный год | 2 695 | 4 894 | 64 133 | 22 469 |
| Поставщикам (подрядчикам) за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год | 1 628 | 3 554 | 1 656 | 1 528 |
| В связи с оплатой труда работников за отчетный год | 1 067 | 1 340 | 1 681 | 1 316 |
| Проценты по долговым обязательствам за отчетный год | 6 275 | 5 856 | ||
| Прочие платежи за отчетный год | 54 521 | 13 769 | ||
| Сальдо денежных потоков от инвестиционных операций за отчетный год | 8 836 | 3 672 | ||
| Поступления – всего за отчетный год | 35 661 | 60 718 | 43 662 | 53 219 |
| От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год | 27 564 | 50 408 | 34 826 | 43 845 |
| Дивидендов, процентов по долговым финансовым вложениям и аналогичных поступлений от долевого участия в других организациях за отчетный год | 8 097 | 10 310 | 8 836 | 9 374 |
| Платежи – всего за отчетный год | 41 409 | 61 256 | 34 826 | 49 547 |
| В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год | 37 924 | 55 688 | 34 826 | 49 547 |
| Процентов по долговым обязательствам, включаемым в стоимость инвестиционного актива за отчетный год | 3 485 | 5 568 | ||
| Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год | 5 551 | 2 232 | 1 384 | 5 486 |
| Поступления – всего за отчетный год | 48 292 | 45 325 | 42 496 | 60 158 |
| Получение кредитов и займов за отчетный год | 48 292 | 45 325 | 42 496 | 60 158 |
| Платежи – всего за отчетный год | 42 741 | 43 093 | 41 112 | 54 672 |
| В связи с погашением (выкупом) векселей и других долговых ценных бумаг, возврат кредитов и займов за отчетный год | 42 741 | 43 093 | 41 112 | 54 672 |
| Сальдо денежных потоков за отчетный период | 248 | 848 |
Целевое использование средств
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|
| Остаток средств на начало отчетного года | 230 | 569 | 1 777 | |
| Поступило средств - всего за отчетный год | 719 | 4 303 | 3 888 | 4 893 |
| Вступительные взносы за отчетный год | 67 | 99 | 106 | 81 |
| Добровольные имущественные взносы и пожертвования за отчетный год | 624 | 3 417 | ||
| Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год | 28 | 787 | ||
| Прочие за отчетный год | 3 782 | 4 812 | ||
| Использовано средств - всего за отчетный год | 380 | 3 095 | 8 019 | 7 620 |
| Расходы на целевые мероприятия за отчетный год | 2 753 | 1 201 | ||
| в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год | 1 300 | 100 | ||
| иные мероприятия за отчетный год | 1 453 | 1 101 | ||
| Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год | 380 | 3 095 | 4 813 | 6 419 |
| в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год | 370 | 3 095 | 1 681 | 2 017 |
| прочие за отчетный год | 10 | 3 132 | 4 402 | |
| Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год | 453 | |||
| Остаток средств на конец отчетного года | 569 | 1 777 |
Финансовый анализ
По бухгалтерской отчётности за 2013–2016 годы (Росстат, ФНС).
| 2013 | 2014 | 2016 | |
|---|---|---|---|
| Выручка | — | — | — |
| Чистая прибыль | 27 тыс. ₽ | 787 тыс. ₽ | -2,6 млн ₽ |
| Активы | 33,4 млн ₽ | 40,2 млн ₽ | 46,4 млн ₽ |
| Капитал и резервы | — | — | 1,5 млн ₽ |
| Рост выручки к прошлому году | — | — | — |
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,02 | 0,76 | 0,88 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 1,02 | 0,76 | 0,88 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,07 | 0,06 | 0,12 |
| Коэффициент автономии | — | — | 0,03 |
| Финансовый рычаг | — | — | 29,68 |
| Рентабельность продаж | — | — | — |
| Чистая рентабельность | — | — | — |
| Рентабельность активов (ROA) | 0,1 % | 2,0 % | -5,6 % |
| Рентабельность капитала (ROE) | — | — | -173,0 % |
| Оборачиваемость активов | — | — | — |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности | — | — | — |
| Оборачиваемость запасов | — | — | — |
- Ликвидность 2016: коэффициент текущей ликвидности 0,88 — ниже 1: оборотных активов не хватает для погашения краткосрочных обязательств.
- Финансовая устойчивость: собственный капитал составляет 3 % активов (ниже нормы в 50 %, высокая зависимость от заёмных средств).
Расчёт по формам бухгалтерской отчётности. Нормативные значения ориентировочные и зависят от отрасли.