Финансы АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КАЛУЖСКАЯ ИПОТЕЧНАЯ КОРПОРАЦИЯ", Калуга

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КАЛУЖСКАЯ ИПОТЕЧНАЯ КОРПОРАЦИЯ" Действует

Динамика по годам

Баланс

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2021	2022	2023	2024	2025
БАЛАНС (актив) на конец отчетного года	817 052	810 162	798 909	798 623	753 630	757 879	690 768	199 502	2 248 813	2 837 242	2 741 030
Итого внеоборотных активов на конец отчетного года	519 616	552 044	590 455	753 526	728 798	728 600	612 394	136 757	2 044 440	2 732 331	2 626 498
Основные средства на конец отчетного года	21 651	16 907	12 106	11 257	5 105	4 874	4 104	3 865	1 917 793	2 596 884	2 528 270
Доходные вложения в материальные ценности на конец отчетного года	4 922	9 978	40 458	109 225	105 324	101 614	81 537	78 073	74 609	71 761	68 276
Финансовые вложения на конец отчетного года	43	2 579	1 492	67 725	67 608	66 043	860	755	765	765
Отложенные налоговые активы на конец отчетного года	740	2 635	6 738	10 977	14 973	14 635	19 127	14 023	19 087	30 735	29 952
Прочие внеоборотные активы на конец отчетного года	492 260	519 946	529 661	554 342	535 788	541 434	506 765	40 041	32 186	32 186
Итого оборотных активов на конец отчетного года	297 436	258 117	208 454	45 097	24 832	29 279	78 374	62 745	204 373	104 911	114 532
Запасы на конец отчетного года	28 528	25 402	22 255	17 347	6 714	4	636	635	637
Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям на конец отчетного года	269								116
Дебиторская задолженность на конец отчетного года	175 678	126 896	92 882	15 221	9 658	10 128	13 659	12 420	14 800	15 560	15 743
Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года	40 179	71 819	82 405	5 499	4 055	3 453	1 154	925	787	740	717
Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года	40 380	21 083	7 497	3 906	1 465	12 856	61 912	47 777	187 419	88 013	97 491
Прочие оборотные активы на конец отчетного года	12 402	12 918	3 415	3 124	2 939	2 838	1 013	988	614	598	582
БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года	844 900	817 052	810 162	798 909	798 623	753 630	693 105	690 768	199 502	2 248 813	2 837 242
Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года	20 023	519 616	552 045	590 455	753 526	728 798	612 483	612 394	136 757	2 044 440	2 732 331
Основные средства на конец предыдущего года	13 276	21 651	16 907	12 106	11 257	5 105	4 269	4 104	3 865	1 917 793	2 596 884
Доходные вложения в материальные ценности на конец предыдущего года	5 097	4 922	9 978	40 458	109 225	105 324	81 179	81 537	78 073	74 609	71 761
Финансовые вложения на конец предыдущего года	43	43	2 579	1 492	67 725	67 608	900	860	755	765	765
Отложенные налоговые активы на конец предыдущего года	8	740	2 635	6 738	10 977	14 973	18 752	19 128	14 023	19 087	30 735
Прочие внеоборотные активы на конец предыдущего года	1 598	492 260	519 946	529 661	554 342	535 788	507 383	506 765	40 041	32 186	32 186
Итого оборотных активов на конец предыдущего года	824 877	297 436	258 117	208 454	45 097	24 832	80 623	78 374	62 745	204 373	104 911
Запасы на конец предыдущего года	38 414	28 528	25 402	22 255	17 347	6 714	6	636	635	637
Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям на конец предыдущего года	302	269								116
Дебиторская задолженность на конец предыдущего года	116 567	175 678	126 895	92 882	15 221	9 658	70 567	13 659	12 420	14 800	15 560
Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года	69 346	40 179	71 819	82 405	5 499	4 055	1 310	1 154	925	787	740
Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года	110 558	40 380	21 083	7 497	3 906	1 465	7 655	61 912	47 777	187 419	88 013
Прочие оборотные активы на конец предыдущего года	489 689	12 402	12 918	3 415	3 124	2 939	1 084	1 013	988	614	598
БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года	817 052	810 162	798 909	798 623	753 630	757 879	690 768	199 502	2 248 813	2 837 242	2 741 030
ИТОГО капитал на конец отчетного года	247 313	332 553	353 200	335 713	319 137	359 635	324 834	196 420			2 676 071
Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года	230 000	333 400	386 160	386 160	386 160	426 090	426 090	426 090	426 090	426 090	2 717 410
Резервный капитал на конец отчетного года	11 500	11 500	11 500	11 500	11 500	11 500	11 528	11 528	11 528	11 528	11 528
Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года	5 813
ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года	411 374	452 550	378 115	378 112	355 384	22 728	355 392			6	6
Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года	30 643	72 200
Отложенные налоговые обязательства на конец отчетного года	380		4	1	1	1	8			6	6
Прочие долгосрочные обязательства на конец отчетного года	380 350	380 350	378 111	378 111	355 384	22 727	355 384
ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года	158 365	25 059	67 594	84 798	79 109	375 516	10 542	3 082	2 349 953	3 122 350	64 953
Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года	137 628	10 322	64 151	73 900	48 057	10 751	2 094	353
Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года	14 760	4 877	3 304	9 568	7 619	9 316	8 209	2 645	2 349 443	3 121 595	64 191
Доходы будущих периодов на конец отчетного года										18	25
Оценочные обязательства на конец отчетного года				1 102	613		220	62	493	737	737
Прочие краткосрочные обязательства на конец отчетного года	5 977	9 860	139	228	22 819	355 449	19	22	17
БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года	844 900	817 052	810 162	798 909	798 622	753 631	693 105	690 768	199 502	2 248 813	2 837 242
ИТОГО капитал на конец предыдущего года	149 896	247 313	332 553	353 200	335 713	319 137	326 615	324 834	196 420
Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года	130 000	230 000	333 400	386 160	386 160	386 160	426 090	426 090	426 090	426 090	426 090
Резервный капитал на конец предыдущего года	6 500	11 500	11 500	11 500	11 500	11 500	11 528	11 528	11 528	11 528	11 528
Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года	13 396	5 813
ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года	526 469	411 374	452 550	378 115	378 112	355 385	355 384	355 392			6
Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года	146 118	30 643	72 200
Отложенные налоговые обязательства на конец предыдущего года	1	380		4	1	1		8			6
Прочие долгосрочные обязательства на конец предыдущего года	380 350	380 350	380 350	378 111	378 111	355 384	355 384	355 384
ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года	168 536	158 365	25 059	67 594	84 798	79 109	11 106	10 542	3 082	2 349 953	3 122 350
Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года	39 069	137 628	10 322	64 151	73 900	48 057	3 746	2 094	353
Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года	124 555	14 760	4 877	3 304	9 568	7 619	6 980	8 209	2 645	2 349 443	3 121 595
Доходы будущих периодов на конец предыдущего года											18
Оценочные обязательства на конец предыдущего года					1 102	613	59	220	62	493	737
Прочие краткосрочные обязательства на конец предыдущего года	4 912	5 977	9 860	139	228	22 819	321	19	22	17

Финансовые результаты

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2021	2022	2023	2024	2025
Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год	14 161	15 535	13 795	10 971	2 210	10 053	24 906	27 050	12 918
Выручка за предыдущий год	551 596	603 766	521 220	467 277	66 843	44 003	40 561	87 166	19 234	10 120	20 801
Себестоимость продаж за предыдущий год	537 435	588 231	507 425	456 306	64 633	33 950	15 655	60 116	6 316	18 179	51 830
Выручка за отчетный год	603 766	521 220	467 277	66 843	44 003	25 792	87 166	19 234	10 120	20 801	28 443
Валовая прибыль (убыток) за отчетный год	15 535	13 795	10 971	2 210	10 053	13 352	27 050	12 918			1 478
Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год						5 804	20 243	6 094
Коммерческие расходы за отчетный год										84	106
Управленческие расходы за отчетный год	17 304	20 221	20 925	18 033	15 087	7 548	6 807	6 824	13 577	23 181	16 722
Себестоимость продаж за отчетный год	588 231	507 425	456 306	64 633	33 950	12 440	60 116	6 316	18 179	51 830	26 965
Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год							18 458	20 243	6 094
Коммерческие расходы за предыдущий год											84
Управленческие расходы за предыдущий год	16 478	17 304	20 221	20 925	18 033	15 087	6 448	6 807	6 824	13 577	23 181
Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год						1 122
Проценты к получению за отчетный год	2 098	2 890	9 060	12 582	8 688	8 674	69	66	10
Проценты к уплате за отчетный год	4 359	2 164	4 536	9 464	6 232	5 410	28	10
Прочие доходы за отчетный год	4 019	2 642	7 676	7 296	43 333	13 430	1 765	360 875	4 301	8 786	5 579
Прочие расходы за отчетный год	2 397	17 615	38 458	16 321	61 327	21 376	24 197	485 240	285 299	150 172	85 253
Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год	20 434
Проценты к получению за предыдущий год	2 040	2 098	2 890	9 060	12 582	8 688	179	69	66	10
Проценты к уплате за предыдущий год	3 284	4 359	2 164	4 536	9 464	6 232	1 572	28	10
Прочие доходы за предыдущий год	530 015	4 019	2 642	7 676	7 296	43 333	1 232	1 765	360 875	4 301	8 786
Прочие расходы за предыдущий год	506 020	2 397	17 615	38 458	16 321	61 327	22 489	24 197	485 240	285 299	150 172
Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год	16 025
Текущий налог на прибыль за предыдущий год	3 870						1 267	368		5 064	11 706
Изменение отложенных налоговых обязательств за предыдущий год		906		4
Изменение отложенных налоговых активов за предыдущий год		731	2 133	4 103	4 239	3 996
Текущий налог на прибыль за отчетный год						216	368		5 064	11 706
Постоянные налоговые обязательства (активы) за предыдущий год		656
Изменение отложенных налоговых обязательств за отчетный год	906		4
Изменение отложенных налоговых активов за отчетный год	731	2 133	4 103	4 239	3 996
Совокупный финансовый результат периода за отчетный год						568
Чистая прибыль (убыток) за отчетный год						568
Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год	16 025

Изменения капитала

	2013	2014	2015	2016	2017
Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Уставный капитал)	230 000	333 400	386 160	386 160	386 160
Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Резервный капитал)	11 500	11 500	11 500	11 500	11 500
Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))	5 813
Величина капитала на 31 декабря предыдущего года (ИТОГО)	247 313	332 553	353 200	335 713	319 137
Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Уставный капитал)	333 400	386 160	386 160	386 160	426 090
Величина капитала на 31 декабря отчетного года (Резервный капитал)	11 500	11 500	11 500	11 500	11 500
Величина капитала на 31 декабря отчетного года (ИТОГО)	332 553	353 200	335 713	319 137	359 635
Увеличение капитала - всего (Уставный капитал)	103 400	52 760
Увеличение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))					568
Увеличение капитала - всего (ИТОГО)	103 400	52 760			568
Чистая прибыль (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))					568
Чистая прибыль (ИТОГО)					568
Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))	18 160	32 112	17 487	16 576
Уменьшение капитала - всего (ИТОГО)	18 160	32 112	17 487	16 576
Убыток (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))	18 160	32 112	17 487	16 576
Убыток (ИТОГО)	18 160	32 112	17 487	16 576
Чистые активы на 31 декабря отчетного года	332 553	353 200	335 713	319 137	359 635
Чистые активы на 31 декабря предыдущего года	247 313	332 553	353 200	335 714	319 137

Движение денежных средств

	2013	2014	2015	2016	2017	2021	2022	2023	2024	2025
Сальдо денежных потоков от текущих операций за отчетный год		17 665	4 256			52 550				9 616
Поступления – всего за отчетный год	519 551	509 604	93 068	42 916	27 582	87 127	48 712	35 644	13 158	35 597
От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год	517 492	481 994	17 106	24 582	26 345	85 106	42 581	12 053	13 158	28 519
Арендных платежей, лицензионных платежей, роялти, комиссионных и иных аналогичных платежей за отчетный год	1 187	2 750	2 938	5 651
От перепродажи финансовых вложений за отчетный год			49 038	10 836
Прочие поступления за отчетный год	872	24 860	23 986	1 847	1 237	1 742	6 131	23 591		7 078
Платежи – всего за отчетный год	639 355	491 939	88 812	60 845	34 575	34 577	64 357	290 481	212 776	25 981
Поставщикам (подрядчикам) за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год	478 363	400 616	29 422	12 770	4 987	7 431	26 314	14 815	30 636	8 948
В связи с оплатой труда работников за отчетный год	18 740	12 640	13 605	10 467	2 873	1 861	2 104	6 332	9 958	12 036
Проценты по долговым обязательствам за отчетный год	180	4 226	8 802	5 489	4 002	1 680	1 751	353
Налога на прибыль организаций за отчетный год							10 580	3 527
Прочие платежи за отчетный год	142 072	74 457	36 983	32 119	22 713	23 605	23 608	265 454	172 182	4 997
Сальдо денежных потоков от инвестиционных операций за отчетный год				15 588		1 707	1 510
Поступления – всего за отчетный год	19 863	17 205	88 630	15 588	13 489	1 707	1 510	536 767	18 589	4 210
От продажи внеоборотных активов (кроме финансовых вложений) за отчетный год	11 980	10 000		15 450	11 625	1 667	1 100
От продажи акций других организаций (долей участия) за отчетный год		1 282			1 739
От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год	4 850	4 420	84 694	117	117	40	410	532 425	12 633
Дивидендов, процентов по долговым финансовым вложениям и аналогичных поступлений от долевого участия в других организациях за отчетный год	3 033	1 503	3 936	21	8			4 342	5 956
Прочие поступления за отчетный год										4 210
Платежи – всего за отчетный год	80 151	79 235	108 598		18 241			2 335 473	813 808	4 348
В связи с приобретением, созданием, модернизацией, реконструкцией и подготовкой к использованию внеоборотных активов за отчетный год								1 805 980	813 749	167
В связи с приобретением акций других организаций (долей участия) за отчетный год	2 535
В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год	77 616	79 235	108 598					529 493
Процентов по долговым обязательствам, включаемым в стоимость инвестиционного актива за отчетный год									59	69
Прочие платежи за отчетный год					18 241					4 112
Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год	28 610	30 779	12 121		1 216			2 193 185	895 431
Поступления – всего за отчетный год	105 268	362 580	108 999	56 000	82 471			2 193 185	895 431
Получение кредитов и займов за отчетный год	60 658	362 580	108 999	56 000	54 255
От выпуска акций, увеличения долей участия за отчетный год	44 610				28 216			2 162 338	895 431
Прочие поступления за отчетный год								30 847
Платежи – всего за отчетный год	76 658	331 801	96 878	56 099	81 255
В связи с погашением (выкупом) векселей и других долговых ценных бумаг, возврат кредитов и займов за отчетный год	76 658	331 801	96 878	56 099	81 255
Сальдо денежных потоков за отчетный период						54 257		139 642		9 478

Финансовый анализ

По бухгалтерской отчётности за 2021–2025 годы (Росстат, ФНС).

	2021	2022	2023	2024	2025	Медиана отрасли	Медиана региона
Выручка	87,2 млн ₽	19,2 млн ₽	10,1 млн ₽	20,8 млн ₽	28,4 млн ₽
Чистая прибыль	-1,8 млн ₽	-128,4 млн ₽	-297,6 млн ₽	-184,0 млн ₽	-96,6 млн ₽
Активы	690,8 млн ₽	199,5 млн ₽	2,25 млрд ₽	2,84 млрд ₽	2,74 млрд ₽
Капитал и резервы	324,8 млн ₽	196,4 млн ₽	-101,1 млн ₽	-285,1 млн ₽	2,68 млрд ₽
Рост выручки к прошлому году	—	-77,9 %	-47,4 %	+105,5 %	+36,7 %
Коэффициент текущей ликвидности	7,43	20,36	0,09	0,03	1,76	2,16 ▼	1,21
Коэффициент быстрой ликвидности	7,28	19,83	0,09	0,03	1,75	1,94 ▼	1,00
Коэффициент абсолютной ликвидности	5,98	15,80	0,08	0,03	1,51	1,36 ▲	0,97
Коэффициент автономии	0,47	0,98	-0,04	-0,10	0,98	0,65 ▲	0,58
Финансовый рычаг	1,13	0,02	—	—	0,02	0,26 ▲	0,36
Рентабельность продаж	23,2 %	31,7 %	-213,8 %	-261,0 %	-54,0 %	12,2 % ▼	7,7 %
Чистая рентабельность	-2,0 %	-667,6 %	-2 940,3 %	-884,4 %	-339,6 %	7,6 % ▼	1,7 %
Рентабельность активов (ROA)	-0,3 %	-64,4 %	-13,2 %	-6,5 %	-3,5 %	2,0 % ▼	0,0 %
Рентабельность капитала (ROE)	-0,5 %	-65,4 %	—	—	-3,6 %	8,7 % ▼	1,5 %
Оборачиваемость активов	0,13	0,10	0,00	0,01	0,01	0,43 ▼	0,29
Оборачиваемость дебиторской задолженности	57 дн.	236 дн.	534 дн.	273 дн.	202 дн.	114 дн. ▼	202 дн.
Оборачиваемость запасов	4 дн.	37 дн.	13 дн.	0 дн.	0 дн.	3 дн. ▲	1 дн.

Ликвидность 2025: коэффициент текущей ликвидности 1,76 — выше нормы, краткосрочные обязательства покрыты оборотными активами.
Финансовая устойчивость: собственный капитал составляет 98 % активов (норма — от 50 %).
Прибыльность: чистая рентабельность -339,6 %, за год получен убыток.

Расчёт по формам бухгалтерской отчётности. Нормативные значения ориентировочные и зависят от отрасли. Медианы рассчитаны по нашей базе отчётности за 2025 год для вида деятельности ОКВЭД 68.20 (компаний: 11930).